bei komplexen Finanzthemen Zeit sparen und damit Raum für die wichtigen Entscheidungen schaffen
über uns
Florian Jöchner
Unter dem Dach finanzberater.me bringe ich die Bereiche zusammen, in denen ich für meine Kunden als Makler tätig bin: Generationenberatung, Kapitalanlagen, Finanzierungen, Versicherungen und Immobilien.
In einer Zeit, in der sich auch langfristig entstandene Grundlagen mit hohem Tempo verändern und weiterentwickeln, ist vor Allem eine Schlüsselqualifikation wichtig:
Entscheidungen in der notwendigen Geschwindigkeit zu treffen.
Meine Aufgabe ist es, dies meinen Kunden auch in Lebensphasen zu ermöglichen, in denen bisher unbehandelte Themen, Rahmenbedingungen und wenig zu beeinflussende Faktoren in den Vordergrund drängen. In den von mir verantworteten Fachbereichen bin ich Lieferant der Informationen und Auswahlmöglichkeiten. Ich begleite die Entscheidungen, die zum nächsten Schritt führen. Ein Schritt, bei dem unter Umständen schon die Unterstützung eines Notars, fachlich versierten Steuerberaters oder Fachanwalts benötigt wird.
über die Stellung des Maklers
Nicht nur die Generationenberatung verlangt eine Schlüsselqualifikation, die diesen hohen Standard notwendig macht:
Bedürfnisse und Risiken sind auch dann zu erkennen und zu berücksichtigen, wenn sie nicht zum offensichtlichen Kernthema gehören.
home sweet office
Mit selbst entwickelten Prozessen und eigens auf unser Tagesgeschäft zugeschnittener Software tauschen wir uns über Chats und Feeds mit unseren Kunden aus und behalten den Überblick über hunderte Verträge, Rahmenbedinungen, Fristen und Laufzeiten. Wir scannen aber auch Briefpost ein, wo es die nach außen plakativ gelebte Digitalisierung der Finanz- und Versicherungsbranche noch nicht einmal geschafft hat, Papier in PDF zu verwandeln. Gemeinsam erreichen wir das Ziel, für alle Beteiligten den notwendigen Informationsstand herzustellen. Wenn es drauf ankommt, sind wir vorbereitet, effizient und schnell.
BERATUNG NACH NORM - DIE DIN 77230
ZUR ENTSTEHUNG DER DIN-NORM 77230
Vier Jahre lang haben Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft an der neuen DIN-Norm gearbeitet. Das Ergebnis ist ein Regelwerk für die Finanzanalyse, das ermöglicht, die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung bedarfs- orientiert und individuell zu analysieren.
DEFINO ZERTIFIZIERT
SIE STEHEN IM MITTELPUNKT
Die Analyse gemäß Norm erfasst Ihre aktuelle Situation und ermittelt Ihren Bedarf bei Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.
• Identifizierung Ihrer persönlichen Risiken und finanziellen Notwendigkeiten
• Feststellung der Rangfolge der Finanzthemen untereinander
• Berechnung der für Sie optimalen Zielgröße für jedes einzelne Finanzthema
• Definition von Lücken unter Berücksichtigung bereits vorhandener Lösungen, z.B. bereits abgeschlossene Versicherungen oder Sparverträge
Die Ergebnisse der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte gemäß der DIN 77230 schaffen objektive Orientierung bei der Frage, wie Sie Ihr Budget – je nach Lebenssituation und individueller Zielsetzung – optimal einsetzen.
Gewerbezentrum Sesslach-coburg
Kooperation mit den Bundesverband der sachverständigen für das Versicherungswesen e.v.
Im Bereich der Versicherungen bieten wir die Erstellung eines IRAS Verfahrens (durch einen Sachverständigen) oder eines RiskChecks durch den Betreiber des Gewerbezentrums an.
Das IRAS Verfahren ermöglicht bei größeren Unternehmen und der RiskCheck bei kleineren Unternehmen eine entsprechende branchenbezogene Risikoanalyse. Wir bewerten anhand des IRAS- bzw. des RiskCheck-Verfahrens das unternehmensindividuelle Risikoausmaß sowie die vorhandenen Mechanismen zur Risikobewältigung und gibt darüber hinaus Empfehlungen zur effektiven Risikosteuerung ab.
Risk-check für ihr unternehmen
- Rechtzeitig Gefahren und Handlungsbedarf erkennen
- Risiken für das Unternehmen vermeiden
- Eigenvorsorge betreiben im Rahmen der Möglichkeiten und eines betriebswirtschaftlich sinnvollen Kosten-Nutzen-Verhältnisses
- Auslagern von Risiken auf Dritte = versichern
Immobilienfinanzierung
unsere Partnerschaft mit ImmobilienScout24
Als Premium-Partner von ImmobilienScout24 im Bereich Finanzierungen begleiten wir unsere Kunden auf dem Weg ins Eigenheim, bei Modernisierungen, Anschlussfinanzierungen oder auch bei der Finanzierung einer Kapitalanlageimmobilie. Hierfür greifen wir auf die Finanzierungskonditionen von über 450 Banken, Versicherungen und Bausparkassen zurück.
Finanzierungsberatung mit überblick
Raum für die wichtigen entscheidungen
Bewertungen
das sagen die Kunden
beratung
VERSICHERUNGSMAKLER §34D ABSATZ1 GEWO: D-FDYW-BLHTV-16
FINANZANLAGENVERMITTLER §34F ABSATZ 1 SATZ 1 GEWO: D-F-155-X5JF-74
IMMOBILIARDARLEHENSVERMITTLER §34I ABSATZ 1 SATZ 1 GEWO: D-W-155-4J17-79
IMMOBILIENMAKLER §34C ABSATZ 1 SATZ 1 NR.1 GEWO
DARLEHENSVERMITTLER §34C ABSATZ 1 SATZ 1 NR.2 GEWO
ERLAUBNIS- UND REGISTERBEHÖRDE: IHK FÜR MÜNCHEN UND OBERBAYERN – MAX-JOSEPH-STR. 2 – 80333 MÜNCHEN